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mbi理财游戏骗局_网贷天眼

发布时间:2019-08-25 12:09:16 已有: 人阅读

  文章里的10种理财骗局是比较新的,但它们有共同的特点,就是利用人性贪婪的特点而受骗,当然除了以上这10种常见的骗局外,还有很多其他不常...查看全文

  1.修改变现时间为9~21点,随意修改规则 2.变现撮合排队。队列每周二清空重排 3.允许85折出 4.变现以后第二...查看全文

  有一个词叫“财商”,是说理财的智商,财商高的一般都能理好财,把财越理越多...查看全文

  近两年来,随着P2P在国内的急速发展,一些不良平台或骗子团伙盯上了广大农村市场。各种P2P理财骗局正在席卷全国 各地的农民,网贷天眼特推出线索征集活动,您或者您的家人、朋友是否被农村的P2P骗局欺骗过?如果您了 ...查看全文

  2019年如何正确选择银行理财产品?如何识别银行产品说明书骗局?在银行选择购买银行理财产品时很多人都是比较相信银行的;但其实在购买时也是需要一定的技巧的,其中说明书中还有很多猫腻;那么2019年如何正确选择银 ...查看全文

  据多家媒体报道,2月26日,支付宝上线反诈产品“安全守护”。如果识别交易存在**风险,支付宝会联系用户此前设置的“守护人”,进行提醒和劝阻,尽最大可能避免被骗。查看全文

  这种“创新”的金融手段,在此之前,世所罕见,除河北等地众多学生受害外,还有许多人未报案,仅河北邯郸警方发现的涉案金额就高达200多万!查看全文

  (回帖有奖)匆匆那年,我们学成离开校园,就变成了8年的分离,同桌的你已为人妻人母,我们的回忆与怀念就停留在了我们一起写过的读后感。趁着天眼的读后感活动,重温一下那片情。认真地写下这篇“理财世界我们要避开的几种“有毒香水和带刺玫瑰”。感慨完因读后感引起过去的美好回忆后,言归正传!谈谈我对03号:理财知识+《2019年小心这十大理财骗局》的“读后感”分享给投友们!谢谢你们的驻眼观看。投资理财已是众多家庭的功课,包括银行、信托、证券还有股票、P2P等投资渠道。每种渠道都必然伴随着套路和陷阱。天眼是P2P的天堂,那我就主抓P2P来浅谈鄙见:一、平台惯用的“虚假宣传”有些平台宣传时,很多荣誉或者社会关系,经济地位等,行业实力,评价、公司基地员工管理层实力、还有很多很多信息等等,都会做放大宣传,一时难以断定真假,需要深挖第三方或者其他渠道来验证信息的真伪,辅助自己做判断。二、自然也最常见的“超高收益率”往往最常采用的技巧就是一些P2P平台,采取丰厚的羊毛或者投资回报,吸引羊毛党或者一些投资小白入场,资金流一旦断裂,平台爆雷。这种风险很大,回看过去,暴雷平台很多,大多踩雷平台,基本都是用超高年化收益率来骗投资人。平台的运营,资产端的质量,行业的情况,都基本定了收益率的合理区间。高收益注定高风险,甚至从一开始就是一个骗局。需要我们擦亮双眼,冷静分析,从多方面深入解剖平台再下定论。换句话说,真能有高收益又安全的投资,投资机构会抢,不会还一直持续有的。三、资金走向“名副其实”,避开“假标和自融”资金不经存管银行,借款标的信息不全或者不吻合,典型的骗局。流水的走向是否合规,要主动看自己银行流水,核查是否吻合存管的细则的走向。一旦资金不经过存管银行,可能是假标和自融,你的钱也就一去不复返了。看标的信披是否充分和合理,必要时查标。四、人云亦云的“赴美上市”上市的背书,上市带来的投资人簇拥,让很多平台看在眼里,也产生一些坏心思。用赴美上市骗局,哄骗投资人。有无中生有的、也有赴美上不了市的,出来的这种消息,需要分析真假以及能否上市的可能性。关注多方以及分析平台的财务状况。上市前不宜过于冲动,要理性,尽管真的赴美上市,你可能发现上市无期,一旦上不了市,会比没计划上市前更槽糕,毕竟上市需要一蹴而就,不然就可能从头再来,损伤不小! 当然了,骗局还有很多!不一一列举。有待各位评论丰富。共同为投友分享宝贵经验。谢谢各位的用心阅读。期待大家的评论。(回帖有奖)查看全文

  金钱猫理财是旁氏骗局。如果金钱猫平台对我的说法有异议,可以给个可信的解释,当然也欢迎你们尽早去法院起诉。不要用你们管用的伎俩弄个小号在那谩骂,欺骗投资人。 证据如下: 1.匹配标的的收益远小于其给投资人的利息,更远小于运营费用。金钱猫匹配的是P2P债权(也就是所谓的网贷基金),根据其网站公开的债权列表可以看到,绝大部分(按金额)都是5%多(陆金所)或6%多的来分期/网金社等的债权,只有少数金额(我指金额,不要看数量)匹配的是高息的拍拍贷债权(但我们知道拍拍贷的高息债权不兜底,实际利率可能也不到10%),还有少量利息虽高但安全度一般的东泽汇等,就算高息平台不跑路综合利率也不会超过10%,但是金钱猫给出里12%~17%的“定期”利息(去年更高);活期虽然是11%,但加上签到和充值提现手续费估计年息也合15%以上。 请问多出来的这部分利息钱从哪里来?还有高额的运营费用哪里来? 2 可能有人会说,公司为了发展开始自己要拿出一部分钱来运营是正常的事情。那我们看看: (1).我们可以去工商局网站查看其年度报告,显示注册资金5000W,实缴为0,2015年净亏损1900余万。这和上面的分析相印证。 (2).公司的法人代笔闵腾,百度不到任何信息,不过是个市井匹夫,是个在群里兼职客服用小号骂人、踢人,讥讽对平台提出异议的人罢了。这样的人怎么可能是富二代或者有投资人?公司理财师竟然还有“芝麻信用分”,如果要求查看,他们却说是个人隐私,显然是假的。为什么用假的呢?当然是为了更好的骗人罢了。 3.2015年就有帖子说他们标的匹配不上。现在虽然匹配上了,但最可能的是用部分投资人的钱去匹配标的,另一部分用于经营和还利息了。这就是典型的旁氏骗局。 像金钱猫这样的公司估计综合运营成本高达30%以上。如果不跑路挺3年还是可能的。但是如果3年内没有后续资金,就是死路一条。也许等不到那一天就携款逃跑了。查看全文

  小希是河北邯郸学院一名大学生,没想到自己的一次薅羊毛,竟和其他10多名学生一起,虽然没从兜里掏一分钱出来,却被骗走10多万!将来工作后的一段时间里,薪水都要莫名其妙地用来给一个叫“爱又米”的平台还款。小希们并没有主动向爱又米申请,为何却又落入“校园贷”?落入校园贷之后,从爱又米平台提现的钱,又去了哪里?小希告诉《每日经济新闻》记者,她曾接到陌生电话,对方自称爱又米的客服。客户说,监管部门要关闭爱又米平台,需要用户帮助清空平台的授信额度;如果他们不清空在爱又米平台获得的授信额度,将来就会上征信黑名单。一开始,小希并不相信。但对方能说出小希所在学校、同学名字等,所以她就信以为真了。因为小希确实在爱又米平台进行过注册,而且验证了学信网信息以及同学名字等,平台能够知道她的学校相关信息。只不过注册的时候,小希不是为了,而是为了薅羊毛:在平台注册成功,就能从上家获得20元奖励。于是对方告诉了她如何清空额度:让她根据爱又米平台的授信额度,先从平台提现,然后,根据客服发过来的二维码,扫码付款,这样就把钱还回爱又米平台,额度也就清空了。她从爱又米提现后,按对方发过来的二维码,分批扫码付款。直到后来接到真正的爱又米客服催还款的电话,小希才发现被骗。而其他被骗的学生也基本是为了薅羊毛(注册可获得一定额度的奖励)而注册了爱又米帐号,被骗过程也大同小异,只不过所谓“客服”的电话骗辞各不相同罢了。当单纯的学生遇到精明的骗子,被骗光生活费之后,却心怀感恩,还在给骗子点赞,“喜欢小王客服,给她五星好评,多给她奖励!”他们当时并不知道,那些电话都是从福建龙岩的山头上打过来的。以京东电商、盛大游戏等平台为骗钱工具邯山区分局主办民警告诉《每日经济新闻》记者,这13名学生被骗的11万,只是该局于2017年11月30、12月1日、12月2日连续3天集中接到报案的数目。而据他们后来侦查的情况看,已查到的涉案金额一共是200多万!警方称,这200多万,被分成了3个隐形通道,利用京东电商、盛大游戏点卡等3种作案工具,让钱流向了福建龙岩的。●作案工具1:京东电商骗子从一家武汉的京东电商处,通过两个微信号购买线万元。他们拍下商品后,会收到电商发过去的二维码,利用30分钟付款的时间差,将二维码当作还款码发给学生(其实是让学生代付款),学生利用从爱又米提现的,扫码支付后,骗子从电商处获得卡号和密码,转手以更低折扣出售,卖给了福建一家销赃公司(该公司相关人员已于2018年4月被其他警方抓获,另案处理)。但是骗子却不会直接从京东账户内提现,而是让销赃公司将钱打往指定的。或者是再次在电商平台购买东西,通过销赃公司再洗一次,这样,钱和商品的流向通道,通过时间、空间掩护后,销声匿迹!●作案工具2:山西电商销赃公司武汉的京东电商,只是其中一条通道。第二条通道是山西电商销赃公司(经营的夫妻已被邯郸警方抓获)。学生通过扫码,将钱支付给山西这家公司之后,骗子干脆连点卡都不要了,让销赃公司在扣除交易手续费之后,余款8万多元直接支付给他指定的。●作案工具3:盛大游戏平台第三条通道是通过广东YY直播平台,购买盛大游戏的点卡。这条通道迂回曲折,形如迷宫。当警方追到盛大公司时,发现这个卡已在扬州某网络科技公司销售了。警方追到扬州,查出卡是从南京某公司以正常市场价进货的。再追往南京一查,终于逮住了狐狸的尾巴:这家公司与福建龙岩4张有交易。警方发现,三条金融通道虽隐于时空,但最终都归于福建龙岩。通过时间设计,将柜员机取钱录像消灭于无形邯郸警方告诉《每日经济新闻》记者,他们为什么把为数不多的钱,分成全国3个通道流向龙岩?主要是为了调动警方全国奔跑取证,等警方接到报案,完成调查取证,去柜员机里提录像找人时,他们取钱时的录像,早已被后来的影像覆盖,因为柜员机存储有限,录像只能保存1个月。邯郸市公安局邯山区分局顺藤摸瓜,历时10个月,往返8个省地、市,途经2万余里,最终,一个山头的“山寨大王”及键盘手、线人在福建龙岩被擒获,再加山西销赃夫妇,一共7人落网。据这名山头的管理者供述,他们作案时,通常会带着帐篷、电脑等,隐藏在龙岩的山上打电话**。上山前,会有人交给他们一张纸,纸上记录的就是像爱又米这样的平台上的用户信息及台词。至于是谁从何处买来爱又米平台用户信息,他们也无从得知。他的上级是谁,他从未见过真人(上级嫌疑人,已因其他案件,被重庆警方从越南跨境抓回,另案处理)。他负责管理的山头有四五十号人,有人负责打电话,有人负责微信**受害人(扫码付款),有人负责山下望风。从2017年夏天开始**后,曾经半个月就骗了三四十万。骗子如何获得“爱又米”用户信息的?是谁将爱又米平台用户信息泄漏出去的?警方说,从爱又米方面获得的消息是,他们称内部进行了自查,无人泄漏,爱又米怀疑是黑客所为。不管是黑客盗取,还是爱又米员工非法售卖用户信息,另一个关键点在于,学生们称,在注册爱又米时,验证了学信网信息,爱又米可以知道他们的学校等信息,因此爱又米放贷时,明知是“校园贷”,但还是放了。2017年5月27日,原中国银监会、教育部、人力资源社会保障部联合发布《关于进一步加强校园贷规范管理工作的通知》(银监发26号),要求一律暂停网贷机构开展在校大学生网贷业务;2017年9月6日,教育部举行新闻发布会,明确“取缔校园业务,任何网络机构都不允许向在校大学生发放。”但是,小希们于2017年11月仍然能从爱又米获得。国家三令五申禁止“校园贷”,也是基于其带来的诸多不良后果。“校园贷”不仅夺走过几条人命,它还会无限放大学生的。给予学生的不是幸福,而是沉重的心灵枷锁。有关部门2017年9月就取缔了校园贷,还有这么多受骗学生,为何当年11月还能从爱又米获得?爱又米仍在为学生授信,但却回避校园贷问题,称资损用户需归还本金,不需还利息然而,爱又米2019年初仍在为学生授信。有验证了学信网信息的学生,于2019年2月通过爱又米APP申请,仍然获得了8000元的授信额度。爱又米是爱财科技有限公司(以下简称爱财科技)旗下消费金融平台。近日,《每日经济新闻》记者(以下简称NBD)就此采访了爱财集团高级公关经理王维惠。NBD:1、爱又米是否存在泄露用户信息的情况?2、受害学生是从爱又米获得的,爱又米是否还在从事校园贷业务?3、爱又米会如何处理这些受害学生的欠款?王维惠:首先,我们在电信**发生后的第一时间就展开了全公司的自查,排除了内部泄露的可能。事件发生之后我们就组织用户报警,也有立案,我们积极配合警方提供材料,但是由于警方对此是保密,我们目前不清楚最新状态。我们认为该事件和整个行业现状分不开,在搜集相关信息的过程中,我们发现其他大型平台都遭遇了不同程度的电信**事件。据业内专家透露,此类**通常采取包括撞库攻击、数据劫持等多种手段。此类问题需要整个行业一起共同解决。我们也采取了很多措施:1、在包括app、短信、官方微博等所有可能传播的渠道都进行了防**强提醒;2、同样作为受害者,我们对受害用户阶段性地放弃了资金成本考量,在一定期限内只需要核实资损的用户归还本金,不需要还利息;3、最重要的,目前爱又米加强风控体系建设,在智能风控体系后,加入跟进人工信审,锁定高危人群,对于可疑的客户需求,会加强在入口的把关。对于校园贷问题,爱财集团却进行了回避。《每日经济新闻》继续予以追问。NBD:是否为这13名受骗学生提供了校园贷业务?王维惠:2017年26号文出来以后我们就停止校园贷业务了。NBD:停止校园贷之后,这13名学生怎么还能呢?在案件事实面前,爱财集团对此问题未做任何答复。律师:爱又米涉嫌违规四川路标律师事务所李凌鹏律师:首先,爱又米向学生发放网络,特别是较高利息的,除了违反相关部门的禁止性规定外,同时还可能违反民法的诚实信用和公序良俗原则。因此爱又米与学生之间的合同是可能被判定为违法而不受法律保护的。此案中,学生在爱又米平台上的如何处理还需要法官判决来认定,而不是爱又米平台所称只需还本金不还利息。其次,爱又米平台不管是自己泄露还是被黑客入侵,都没有尽到保守客户相关个人信息的义务,由此造成大学生被骗,也应承担相应的责任。第三,如果最终查实是爱又米平台或者其工作人员主动泄露甚至贩卖学生个人信息给**分子用以**的,则爱又米平台或者其工作人员还可能构成该**团伙的共犯。爱又米是谁?杭州重点拟上市企业,股东有多家上市公司据爱又米官网介绍,其曾于2015年9月入选胡润百富“财富新势力”50强,业务覆盖全国32个省,在2016年时平台注册用户就突破1000万,年销售额突破100亿,并完成了中顺易领投的C轮融资2.2亿元,其中爱财科技原股东、上市公司神州泰岳(北京神州泰岳软件股份有限公司,股票代码300002)等跟投6000多万元,另有上市公司星辉娱乐(星辉互动娱乐股份有限公司,股票代码:300043)跟投1000万。据介绍,中顺易则是由中信信托、顺丰速运、网易联合发起设立的。据国家企业信用信息系统资料,爱财科技有限公司成立于2014年03月18日,注册资金3.64亿人民币。另据启信宝显示,爱财科技实际控制人及法定代表人均为钱志龙,自然人股东有吴泳铭(阿里十八罗汉之一)、钱志龙等人,法人股东有神州泰岳以及星辉娱乐的全资子公司珠海星辉投资管理有限公司、钱志龙实控的杭州和容投资合伙企业(有限合伙)等。据杭州日报报道,爱财科技有限公司为杭州市“凤凰计划”首批重点拟上市企业。可见爱又米在网贷行业及在杭州市的地位皆举足轻重。此外,2019年1月9日,“2019胡润新金融百强榜”在深圳举办,“2019胡润新金融50强”也正式发布,爱财集团创始人董事长兼CEO钱志龙等7人被评为“2019胡润新金融行业年度风云人物”。2018年7月4日,爱财集团官方微信公众号以《爱财集团在浙大紫金港旁拿下23亩地块最新估值过10亿美金迈入新金融独角兽阵营》为题报道称,爱财集团已进入金融独角兽阵营:如今位列杭州五大互金集团之一的爱财集团,创始人钱志龙在阿里巴巴工号排名75,曾经是阿里最早上市的B2B业务的总操盘手,且是当下新金融行业有“独角兽之王”之称的蚂蚁金服前身支付宝的创始团队核心人物之一。2010年,钱志龙从阿里离职,4年后创立了消费分期平台爱又米,与如今已分别在美国上市的趣店集团前身趣分期,及乐信集团前身分期乐并称为行业三巨头。在后来的几年里,围绕爱又米千万级的年轻用户群体和消费金融场景,钱志龙带领的团队又相继创建了嘿租、爱又车、烟掌柜等多个子品牌,并使用资本杠杆并购了出未校园、东方金融等上下游企业。2018年,钱志龙决定将旗下的十几条产品线整合成四大业务板块,分别为:以米庄理财为核心的理财板块、以爱又米为核心的消费分期板块、以掌柜金融为核心的小微金融板块、以及以爱又车为核心的汽车金融板块。这四大板块组成了爱财集团,将谋求在香港上市。钱志龙说,爱财集团估值已经超过10亿美金,爱财集团已进入金融独角兽阵营。爱又米官网对创始人兼CEO钱志龙的介绍:为保护当事人,文中人物小希为化名)查看全文

  投100万元年赚12万元,号称国外有矿山,稳赚不赔……辽宁省沈阳市中级人民法院近日终审宣判一起涉及3824名投资者、涉案额逾36亿元的黄金理财特大非法集资案。“新华视点”记者调查发现,这个集资骗局披着“发展经济”的外衣,打着响应国家政策等旗号,让不少投资人中了招。号称投100万元一年挣12万元,黄金理财非法集资逾36亿元2014年8月,刘某听说在沈阳华玉黄金贸易有限公司参加黄金理财,月月有利息,投100万元一年可挣12万元。受此,刘某四处筹钱借来20万元投资。然而对方承诺的“每月返还2分利”只兑现了半年左右,2015年1月初返利中断,刘某血本无归。2015年1月20日,数百名投资者来到华玉公司讨说法,发现人去楼空,“华玉黄金”案浮出水面。据了解,沈阳华玉黄金贸易有限公司成立于2013年4月,注册地设在沈阳市沈河区。登记经营范围为黄金制品、珠宝首饰销售及收购、商务信息咨询等。李淑敏为公司股东、行政经理,刘旭为财务总监助理。2012年6月至2014年8月,在不具有金融机构资质的情况下,公司以购买黄金为名,以每月1.5%至3.5%的高利息为诱饵,虚构将资金投资于矿山、股权、公司要上市等事实公开招揽集资。经确认,华玉公司累计**3824名投资人共计36亿余元,案发前返还27亿余元。扣除已支付的利息及受害人所持有的黄金价值,该公司实际骗取被害人5.3亿余元。法院认为,被告单位华玉公司及被告人李淑敏、刘旭的行为,均已构成集资**罪,经纪人冯硕等19人的行为构成非法吸收公众存款罪。冯硕供述,经纪人的工作是拉客户买黄金,有顾客来公司就细致讲解如何买黄金获利。“大约有60个人来找我投资,每人平均投20万元左右,一共得到提成款20万元。”揭非法集资营销术:三招成功“”据了解,“华玉黄金”有两种理财模式。一种是投资人买走黄金,公司返利给投资人。例如,以高于市价的价格购买黄金,投资人自己拿走,公司再“原价回购”并如期返利给投资人,利息约2%。还有一种返利更高的模式“黄金托管”,投资者手里没有黄金,公司托管,利息再加1.5个百分点。华玉公司主要利用三招营销模式对投资者进行“”。第一招,豪华装修、做大排场营造“实力”。华玉公司选址在沈阳最繁华的中街商圈,周围银行、证券公司、黄金交易市场比比皆是。为了彰显实力,公司在装修方面下了功夫,总共三层楼,装修豪华,水晶灯、真皮沙发、实木家具显得十分气派。2014年12月,华玉公司在一家大酒店办了一个聚会,请了不少大额投资者。“我其实不算大额投资者,我看到有投资1000万元的,只是我做得比较早。”一名张姓投资者告诉记者,当天现场签订单的不少,很多投资者看到那场聚会的排场后,都追加了投资。案发后,很多投资者不敢相信“华玉黄金”崩盘的消息,“装修这么豪华、这么正规的公司,怎么说黄就能黄呢?”第二招,只说回报不提风险,甚至宣称响应国家发展政策。只要走进华玉公司的大门,投资者很容易被高息。而且,公司还打着“响应各项发展政策”“发展经济”“顺应理财新趋势”等旗号,给投资人一种值得信赖的假象。一名涉案经纪人透露,老板培训员工时再三叮嘱,要不停灌输“高回报”这个概念,如果有客户问及风险,或者轻描淡写,或者信誓旦旦。几个回合下来,多数投资人就会被“”。被以非法吸收公众存款罪判处有期徒刑6年的华玉公司经纪人金宝华说,因为看到公司有工商营业执照、税务登记,并一再声称“买黄金对个人对社会都有好处”,她出于信任,不仅投了钱,最后还加入公司成为经纪人。第三招,带客户出国考察增加可信度。据了解,投资数额较大的投资者,多数都被华玉公司带出国考察。一路吃喝游玩,全程免单。还没等到目的地,投资者已经感觉在情感上亏欠了老板,所以到了所谓的矿山也只是蜻蜓点水随便看看。受害人才某说:“我一共投了541万元,李淑敏说过华玉的业务很可靠,属于政府招商引资企业。”结果,这些投资者到马来西亚的一个岛玩了两天半,根本没有去考察项目。有经验的投资者也要警惕陷阱,应加强部门联动信息共享受访人士认为,类似“华玉黄金”案件,在一些地方也时有发生。实施此类非法集资行为的违法犯罪人员多以响应各项发展政策为名,或打着“发展经济”“顺应理财新趋势”等旗号,给投资人一种项目符合宏观政策的错觉。辽宁省委党校教授周维强表示,类似“华玉黄金”的非法集资案件套路升级,经常披着光鲜的外衣。这类犯罪不同于一般的非法集资行为,迷惑性更强,危害性更大。记者在追踪调查中发现,此案与当前比较多发的专门针对老年人的非法集资案件不同,受害人多是有经济实力和投资经验的人,不少人常年搞投资理财。他们之所以“中招”,除了赚快钱的心理驱动,设局者把黄金理财与“带动经济”挂钩,符合一般人的认知,的确很具欺骗性。警方表示,“华玉黄金”案件也暴露出监管不足。办案法官和检察官表示,工商机关除了注册,对公司的后续运作、经营也要跟踪掌握。此外,金融部门也应加强监管。周维强等认为,华玉公司这样的非法集资企业干扰正常的经济、金融秩序。建议设立预警机制,建立工商、金融、公安等部门的信息共享网络,畅通信息传输渠道,将监督端口前移。另外,专家建议加强非法集资类案件的法制宣传。警方提醒,投资者要认清非法集资的本质和危害,提高识别能力,不要相信“天上会掉馅饼”,远离所谓“高额回报”“快速致富”的投资项目。查看全文

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